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　　今年以來，銀行票據風險事件接連發生，涉及金額已超百億元，進而引發監管升級。據不完全統計，三季度銀監局及銀監分局下發的44張罰單中，因票據業務違法違規而受到處罰的數量占比高達52%;44家金融機構被罰沒1506億元，其中，五大行中有四家上榜，分別是農行、工行、建行和交行。

　　中億行金融據有關報道：銀行票據業務違規操作的原因和表現主要有四方面：一是對貿易等業務的真實性審查不嚴格，對無真實貿易背景的業務開出承兌匯票;二是對資金的用途監測不到位，發放虛構用途的貸款。三是授信審查不嚴格，導致抵押品丟失，出現較高的大額信用風險。四是與信托類產品等貸款申請材料造假，錯誤明顯。當然還有其他一些違法違規的操作。

　　某證券公司對《證券日報》記者表示，票據業務在中國銀行業領域，始終是比較容易出現風險的，過去的操作過程當中也出現過類似的問題。這和中國的信用體系、監管規則和市場規范不是非常完善有關。尤其在一些特殊時期，如對于銀行信貸需求比較旺盛，社會杠桿率增加比較快的情況下，票據的問題就體現得更為集中和明顯。

　　監管部門之所以在年內加大對票據業務的監管，在三季度開出了超過千萬元的罰單。主要的背景和透露的信號是，通常來說，銀行的商業票據業務是風險相對較低的業務，法律規定都必須要求有抵押物，或者有真實的貿易和業務背景，貸款的用途都是界定的，但是今年年初中國農業銀行出現了39.15億元的票據大案，隨后中信銀行、天津銀行都有票據違法違規案件發生，對于商業銀行的金融風險形成比較大的壓力，在這幾個案件出現后，監管部門逐漸加大對銀行票據業務的違法違規操作的監管。5月初，央行和銀監會聯合發布了《關于加強票據業務監管促進票據市場健康發展的通知》，并在6月份對票據業務進行全行業大排查，提前消除了票據業務無序急劇擴張帶來的風險。

　　實際上，銀監會自7月份起在全國銀行業范圍內全面開展“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作，采取金融機構自查與監管部門檢查相結合的方式，重點排查違規經營和違法犯罪高發的票據等六大業務領域是否存在新發生的違規違法行為。