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銀保監會辦公廳7月11日發布《關于進一步推動金融服務制造業高質量發展的通知》(下稱《通知》)。

《通知》明確表示各銀保監局和銀行保險機構要切實提高思想認識，進一步加大對制造業的金融支持力度，優化重點領域金融服務，創新金融產品和服務，接續支持制造業中小微企業等恢復發展的金融政策，強化保險對制造業企業的風險保障水平、為先進制造業和戰略性新興產業發展提供長期穩定資金支持，提高金融服務專業化水平，增強金融風險防范化解能力，加強金融監管和政策協調。

國有大行制造業中長期貸款繼續保持較快增長

《通知》明確，國有大型銀行要優化經濟資本分配，向制造業企業傾斜，推動制造業中長期貸款繼續保持較快增長。政策性銀行要結合職能定位，更好發揮政策性金融對制造業的支持作用。

今年2月，發改委等12部門聯合印發《促進工業經濟平穩增長的若干政策》，其中在金融信貸政策方面，就提出2022年要推動制造業中長期貸款繼續較快增長。

今年以來，國有大行加大對制造業中長期貸款投放力度，貸款增速顯著提升。截止到5月末，交通銀行制造業中長期貸款增速近30%;農業銀行截止到4月末的制造業中長期貸款較年初增長21%。

銀保監會副主席肖遠企在此前的“中國這十年”系列新聞發布會上介紹，截止目前，制造業中長期貸款余額10.45萬億元，占制造業貸款的41.35%。

他指出：“金融與實體經濟的良性循環逐步形成。過去十年，銀行業保險業著力服務實體經濟發展，助力穩定宏觀經濟大盤，取得積極成效?！?

支持汽車、家電“走出去”

《通知》認為，在一些重點領域，銀行機構要擴大制造業中長期貸款、信用貸款規模，重點支持高技術制造業、戰略性新興產業，推進先進制造業集群發展，提高制造業企業自主創新能力。

例如，對汽車、家電等重點制造業企業，《通知》明確要優化制造業外貿金融服務，支持其“走出去”;對吸納新市民就業較多的制造業加大金融支持力度;在有效控制風險的基礎上，加強數據和信息共享，運用應收賬款、存貨與倉單質押融資等方式，為依托制造業產業鏈的核心企業，提供方便快捷的金融服務等。

科技助力金融創新，國企、民企一視同仁

在創新金融產品和服務方面，《通知》要求，銀行機構要在依法合規、風險可控的前提下，開發符合制造業企業發展階段特點和需求的金融產品，合理確定融資期限和貸款利率，為制造業企業提供差異化、綜合化金融服務。

推廣知識產權質押、動產質押、應收賬款質押、股權質押等融資模式，促進制造業向高端化、數字化、智能化轉型。

《通知》還表示，可將推動互聯網、大數據、人工智能等科技手段與金融服務深度融合，增強金融創新的科技支撐，從而降低服務成本，提高服務效率，強化業務管理。

此外，《通知》再次強調要精準有效開展民營企業金融服務，對國有企業、民營企業做到一視同仁。

支持恢復發展政策不斷檔，力保先進制造業資金長期穩定

對于那些前期信用良好，但因疫情暫時遇困的企業，《通知》表示，要避免盲目抽貸、斷貸、壓貸。

具體來看，對制造業中小微企業，繼續按照市場化原則，實施延期還本付息，但原則上延期還本付息不超過2022年底;對受疫情影響嚴重的制造業2022年底前到期的普惠型小微企業貸款，根據實際情況給予傾斜，適當放寬延期期限;用好普惠小微貸款增量獎勵、支小再貸款等貨幣政策工具，緩解制造業小微企業流動性資金困難;此外，還可按照商業可持續原則，通過內部資金轉移價格優惠、制定差異化利率定價權限等措施，積極向制造業企業合理讓利。

對于新進制造業、戰略性新興產業等，《通知》則表示，要強化保險機構對其風險保障水平，完善科技保險服務，加大知識產權、科研物資設備和科研成果質量的保障力度，推進首臺(套)重大技術裝備保險和新材料首批次應用保險補償機制試點。

保險資金要在風險可控、商業自愿前提下，通過投資股權、債券、私募基金、保險資產管理產品等多種形式，為其提供長期穩定資金支持。

適度下放貸款審批權限，加大制造業企業不良貸款處置力度

《通知》要求銀行保險機構提高金融服務專業化水平，結合自身市場定位和發展規劃，將服務制造業發展納入公司戰略;通過建立健全激勵約束機制，明確職責部門和任務分工，優化制造業經濟資本分配和考核權重設置，合理界定盡職認定和免責情形，引導金融資源向制造業傾斜。

在風險可控前提下，可適度下放貸款審批和產品創新權限，優化評審評議流程，提高分支機構“敢貸愿貸”積極性。

同時，銀行保險機構還要增強金融風險防范化解能力。

銀行機構要做實貸款“三查”，嚴格制造業貸款分類，真實反映風險情況。做好信貸資金用途管理和真實性查驗，切實防范發生套取和挪用風險。堅決防止通過票據虛增貸款規模、資金空轉。鼓勵依法合規通過核銷、轉讓等方式，加大制造業企業不良貸款處置力度，有序退出“僵尸企業”。

保險機構要加強資本管理和資本約束，提高償付能力風險管理水平，有效識別管理各類風險，健全審慎穩健資金運作機制，防范風險跨行業傳遞。堅決打擊各類非法金融活動，全力維護金融市場秩序，著力提高風險管控能力。

文章來源：券商中國